1.制定的目的和依據
鑑於洗錢活動對數位資產交易的嚴重危害，包括助長腐敗、敗壞社會風氣、損害用戶權益、破壞平台穩健經營及增加法律和營運風險，CoinQ制定本指引，以全面履行反洗錢和反恐融資法律的相關規定，預防洗錢和恐怖融資活動。
2.適用範圍
本指引適用於所有在CoinQ平台（以下簡稱「平台」）註冊的使用者。使用者應在遵循其所在地國家或地區反洗錢和反恐怖主義融資法律的基礎上，執行本指引的規定。如果使用者所在國家或地區有更嚴格的法律要求，應遵守該地區的相關規定。
3.反洗錢和反恐怖主義融資
本指引旨在防範不法分子利用平台進行交易，掩飾或隱瞞以下違法行為的所得及其收益來源和性質：毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等。為此，平台將依照相關法律和CoinQ反洗錢規定，採取必要措施以預防和應對洗錢活動。
4.平台反洗錢基本原則
平台依照以下原則進行客戶風險監控工作：
- 全面性原則：綜合考慮所有潛在的洗錢風險因素，對所有客戶進行全面風險監控。
- 審慎原則：在充分了解客戶的基礎上，提升客戶身分識別能力，並審慎進行風險監控。
- 持續性原則：對客戶風險進行持續關注，並根據實際情況及時調整應對措施。
- 保密原則：嚴格保密客戶身份資訊、交易資訊和風險等級信息，法律規定和監管要求除外，不向任何單位和個人提供。
- 分級管理原則：根據客戶風險等級定期審核基本訊息，對風險等級高的客戶進行更嚴格的審核。
5.用戶文件審查
平台將依據CoinQ反洗錢相關規定中的客戶識別制度，對客戶提交的相關資訊進行核實和記錄。如果平台對客戶提供的資料有疑問，平台有權向相關主管機關或部門進行核實。
6.低風險用戶監測
平台將根據CoinQ反洗錢規定的具體要求，對低風險用戶進行檢測。同時，平台保留對低風險用戶進行風險等級調整的權利。
7.高風險用戶監測
平台對高風險類別的客戶每半年進行一次審核，包括更新客戶身份基本信息，並了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或經營狀況等信息。
8.注意事項
使用者應注意以下事項：
1.禁止出借帳號：不允許將帳戶借給他人使用。
2.禁止出租或出借身分證件：不允許出租或出借身分證件。
3.禁止透露重要資訊：不允許出租、出借或透露帳戶、密碼等重要個人資訊。
4.配合識別：應主動配合平台進行客戶識別。
9.可疑行為報告
若平台使用者在交易時發現任何帳戶可能涉及洗錢或恐怖融資活動，可以向平台進行報告。
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