자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 이용자 지침

1. 제정 목적 및 근거

CoinQ는 디지털 자산 거래에서 자금 세탁 활동이 초래하는 중대한 위해(부패 조장, 사회 풍토 악화, 이용자 권익 침해, 플랫폼의 건전한 경영 훼손, 법적 및 운영 리스크 증가 등)를 인지하여, 본 지침을 제정함으로써 관련 법규에 따른 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 의무를 전면적으로 이행하고, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동을 예방하고자 합니다.

2. 적용 범위

본 지침은 CoinQ 플랫폼(이하 "플랫폼")에 등록된 모든 이용자에게 적용됩니다. 이용자는 자신이 거주하는 국가 또는 지역의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 관련 법률을 준수하는 것을 전제로 본 지침의 규정을 이행해야 합니다. 만약 이용자가 거주하는 국가 또는 지역의 법적 요구사항이 더 엄격할 경우, 해당 지역의 관련 규정을 따라야 합니다.

3. 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지

본 지침은 불법 분자들이 플랫폼을 이용한 거래를 통해 다음 위법 행위로 인한 수익 및 그 출처와 성격을 은닉하거나 위장하는 것을 방지하는 것을 목적으로 합니다: 마약 범죄, 조직 범죄, 테러 활동 범죄, 밀수 범죄, 뇌물 및 부패 범죄, 금융 사기 범죄, 금융 질서 파괴 범죄 등. 이를 위해 플랫폼은 관련 법률 및 CoinQ의 자금 세탁 방지 규정에 따라 자금 세탁 활동을 예방하고 대응하기 위한 필요한 조치를 취할 것입니다.

4. 플랫폼 자금 세탁 방지 기본 원칙

플랫폼은 다음 원칙에 따라 고객 리스크 모니터링 업무를 수행합니다:

• 포괄성 원칙: 잠재적인 모든 자금 세탁 리스크 요소를 종합적으로 고려하여 모든 고객에 대해 전면적인 리스크 모니터링을 실시합니다.
• 신중성 원칙: 고객에 대한 충분한 이해를 바탕으로 고객 신원 확인 능력을 향상시키고 신중하게 리스크를 모니터링합니다.
• 지속성 원칙: 고객 리스크에 대해 지속적으로 관심을 가지고, 상황에 따라 적시에 대응 조치를 조정합니다.
• 기밀성 원칙: 법률 규정 및 감독 요구사항을 제외하고 고객의 신원 정보, 거래 정보 및 리스크 등급 정보를 엄격히 비밀로 하며, 어떠한 개인이나 기관에도 제공하지 않습니다.
• 등급별 관리 원칙: 고객의 리스크 등급에 따라 기본 정보를 정기적으로 심사하고, 리스크 등급이 높은 고객에 대해서는 더 엄격한 심사를 진행합니다.

5. 이용자 서류 심사

플랫폼은 CoinQ 자금 세탁 방지 관련 규정의 고객 식별 제도에 따라 고객이 제출한 관련 정보를 확인하고 기록합니다. 플랫폼은 고객이 제공한 자료에 의문이 있는 경우, 관련 권한을 가진 기관이나 부서에 확인을 요청할 권리가 있습니다.

6. 저위험 이용자 모니터링

플랫폼은 CoinQ 자금 세탁 방지 규정의 구체적인 요구사항에 따라 저위험 이용자를 모니터링합니다. 또한, 플랫폼은 저위험 이용자에 대한 리스크 등급 조정 권한을 보유합니다.

7. 고위험 이용자 모니터링

플랫폼은 고위험 범주에 속한 고객에 대해 매 6개월마다 심사를 진행합니다. 여기에는 고객의 신원 기본 정보 업데이트, 자금 출처, 자금 용도, 경제 상황 또는 경영 상황 등에 대한 파악이 포함됩니다.

8. 주의사항

이용자는 다음 사항에 유의해야 합니다:

• 계정 대여 금지: 타인이 자신의 계정을 사용하도록 대여해서는 안 됩니다.
• 신분증 대여 또는 임대 금지: 신분증을 타인에게 대여하거나 임대해서는 안 됩니다.
• 중요 정보 유출 금지: 계정, 비밀번호 등 중요한 개인 정보를 타인에게 대여, 임대 또는 유출해서는 안 됩니다.
• 신원 확인 협조: 플랫폼의 고객 신원 확인에 적극적으로 협조해야 합니다.

9. 의심 거래 보고

플랫폼 이용자는 거래 중 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 활동과 관련될 가능성이 있는 계정을 발견할 경우 플랫폼에 보고할 수 있습니다.