1.制定的目的和依据
鉴于洗钱活动对数字资产交易的严重危害，包括助长腐败、败坏社会风气、损害用户权益、破坏平台稳健经营及增加法律和运营风险，CoinQ制定本指引，以全面履行反洗钱和反恐融资法律的相关规定，预防洗钱和恐怖融资活动。
2.适用范围
本指引适用于所有在CoinQ平台（以下简称“平台”）注册的用户。用户应在遵循其所在地国家或地区反洗钱和反恐融资法律的基础上，执行本指引的规定。如果用户所在国家或地区有更严格的法律要求，应遵守该地区的相关规定。
3.反洗钱和反恐怖融资
本指引旨在防范不法分子利用平台进行交易，掩饰或隐瞒如下违法行为的所得及其收益来源和性质：毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等。为此，平台将依照相关法律和CoinQ反洗钱规定，采取必要措施以预防和应对洗钱活动。
4.平台反洗钱基本原则
平台按照以下原则开展客户风险监控工作：
- 全面性原则：综合考虑所有潜在的洗钱风险因素，对所有客户进行全面风险监控。
- 审慎性原则：在充分了解客户的基础上，提高客户身份识别能力，审慎进行风险监控。
- 持续性原则：对客户风险进行持续关注，根据实际情况及时调整应对措施。
- 保密性原则：严格保密客户身份信息、交易信息和风险等级信息，法律规定和监管要求除外，不向任何单位和个人提供。
- 分级管理原则：根据客户风险等级定期审核基本信息，对风险等级高的客户进行更严格的审核。
5.用户文件审查
平台将依据CoinQ反洗钱相关规定中的客户识别制度，对客户提交的相关信息进行核实和记录。如果平台对客户提供的资料存在疑问，平台有权向相关主管机构或部门进行核实。
6.低风险用户监测
平台将根据CoinQ反洗钱规定的具体要求，对低风险用户进行检测。同时，平台保留对低风险用户进行风险等级调整的权利。
7.高风险用户监测
平台对高风险类别的客户每半年进行一次审核，包括更新客户身份基本信息，并了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息。
8.注意事项
用户应注意以下事项：
- 禁止出借账号：不允许将账户借给他人使用。
- 禁止出租或出借身份证件：不允许出租或出借身份证件。
- 禁止透露重要信息：不允许出租、出借或透露账户、密码等重要个人信息。
- 配合身份识别：应主动配合平台进行客户身份识别。
9.可疑行为报告
若平台用户在交易时发现任何账户可能涉及洗钱或恐怖融资活动，可以向平台进行报告。
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